硅谷銀行在中國：浦發硅谷回應“獨立經營”，母集團投資關聯方曾陷非法吸金案

本文來源：時代財經 作者：幸雯雯

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“科技創新行業其實存在著很多失敗的案例，最常見的就是這些公司很快就會缺錢，而這就是硅谷銀行可以幫到他們的地方?！?014年，硅谷銀行在華合資銀行浦發硅谷銀行前副行長賈智道（Oscar Jazdowski）曾在中國科技金融高峰論壇上這樣說道。

但沒想到，一直支撐美國創投企業發展的美國硅谷銀行（SVB）也被歸類到“失敗”里。

日前，在瘋狂的擠兌潮下， 硅谷銀行在不到48小時內轟然倒下?！坝H兒子”浦發硅谷銀行（下稱“浦發硅谷”）在3月11日上午緊急回應稱，其擁有規范的公司治理架構，有獨立經營的資產負債表。作為中國首家科技銀行，浦發硅谷致力于服務中國科創企業，始終按照中國法律法規規范穩健經營。

2012年，浦發硅谷成立，是中國首家擁有獨立法人地位、致力于服務科技創新型企業的銀行，也是第一家中美合資銀行，浦發銀行（600000.SH）與硅谷銀行各占一半股權。

在華11年，浦發硅谷自身和所支持的初創企業都得到哪些成長？如今硅谷銀行倒閉，浦發硅谷又會走向何處？

服務超3000家企業，57家為“專精特新”

據銀監會官網信息，2012年7月30日，浦發硅谷獲得銀監會批復正式開業，第一家中美合資銀行由此誕生。

批復文件顯示，浦發硅谷根據有關規定經營業務，但不從事對中國境內公民的人民幣業務，開業后一定期限內不增設分支機構。

圖片來源：銀監會官網

不過，隨著業務發展，浦發硅谷在中國自由度逐漸擴大。

2015年3月19日，銀監會批準浦發硅谷經營對除中國境內公民以外客戶的人民幣業務。此外，在華11年，浦發硅谷在注冊資本、與分支機構等方面均有所成長。

成立當時，浦發硅谷的注冊資本為10億元人民幣。2020年及2021年，浦發硅谷分別獲批增加注冊資本，最新注冊資本為人民幣20億元，硅谷銀行與浦發銀行持股比例保持不變，仍均為50%。

在此期間，浦發硅谷在國內金融重鎮扎根，分別于2017年、2018年及2021年獲批在北京、深圳及蘇州開設分行。

與傳統商業銀行不同，浦發硅谷借鑒硅谷銀行經驗，專注于為中國的科技和創新企業提供商業銀行服務。過去十年來，該行的科創企業客戶超過3000家。2021年年報顯示，浦發硅谷服務的企業中，中國本土科創企業的比例從2020年的85%上升至98%。

官網顯示，浦發硅谷聚焦生命科學與醫療、智能制造、數字化轉型和碳中和等科技創新領域的企業。浦發硅谷在去年10月曾公布，截至當時，其企業客戶中有賽賦醫藥、踏歌智行、縱目科技等累計57家入選“專精特新”企業。

同時，浦發硅谷年報顯示，截至2021年末，該行貸款主要投向信息傳輸、計算機服務和軟件業、制造業、批發和零售業、租賃和商業服務業以及金融業。其中信息傳輸、計算機服務和軟件業占比最高，達26.02%，不過對比2020年占比32.07%有所下降。

圖片來源：浦發硅谷2021年年報

以華東及華北地區為業務重鎮，浦發硅谷以投貸聯動業務為主要盈利點，有兩種模式。一方面，浦發硅谷對企業發放貸款，或對浦發銀行旗下子公司直接進行投資或持有認股權證；另一方面，浦發硅谷與外部VC/PE簽訂戰略合作協議，對于其已進入或即將進入投資的企業給予貸款等金融服務支持，相關的業務合作模式包括股權代持、直投、間接投資等。

業績方面，2021年浦發硅谷銀行實現營業收入、凈利潤分別為4.87億元、5125萬元。截至2021年末，該行總資產為238.52億元，發放貸款和墊款為91.38億元，吸收存款214億元，資本充足率為15.18%。

3月13日，時代財經致電浦發硅谷，相關人士表示暫不接受采訪，后續有消息會第一時間對外公布。

硅谷銀行金融集團在華仍有8家投資公司

硅谷銀行破產在全球金融圈引發“大地震”。事件發生后，國內某大行相關人士表示，硅谷銀行一夜之間破產，最大的原因在于長短期利率倒掛，導致投資組合虧錢。

“現在貸款利率都這么低了，存款利率下降是正常的，不然就會出現利率倒掛。如果哪家金融機構還在承諾超高收益，那就要高度關注本金風險?！痹撊耸刻嵝训?。

除了浦發硅谷，硅谷銀行母集團硅谷銀行金融集團（SVBFG）在中國還有一些“資產”。

天眼查顯示，SVBFG還在上海、北京、杭州等地投資14家公司，其中8家仍在存續狀態，其中，私募基金管理人盛維創業投資管理（上海）有限公司（下稱“盛維投資”）、新四板上市公司中新力合股份有限公司（下稱“中新力合”）為主要投資主體。

中基協官網顯示，盛維投資為私募股權、創業投資基金管理人，2009年8月25日成立，注冊及實繳資本680萬元，于2014年4月23日備案登記，目前正在運作3只私募基金。

圖片來源：中基協官網

2014年，中新力合系公司陷入杭州“鑫合匯”平臺非吸案。據杭州市人民檢察院消息，中新力合關聯公司（線下）共向社會不特定對象吸收資金84億余元，涉及投資人3700余名，造成1000余名投資人損失16億余元。

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