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突發!建行宣布:下線!

中國基金報 泰勒

剛剛,建設銀行宣布,明日起下線基金實時估值展示功能。


(相關資料圖)

建行將下線基金實時估值展示功能

6月15日,中國建設銀行發布《關于下線基金實時估值展示功能的公告》,公告稱,為提供更加優質高效的個人服務,進一步優化基金產品展示,提升客戶體驗,該行自6月16日起將下線代理基金電子渠道的基金實時估值展示功能。

基金實時估值這個功能,前陣子市場就在傳這個月要下線了。

本月初,本報就曾報道,有多家基金公司和第三方銷售機構收到監管文字或口頭通知,被要求于本月內下線直銷和代銷平臺基金凈值估算功能。

一位知情人士透露,“北京、上海、深圳均有基金公司合規部門收到證監局轉發證監會機構部的通知,要求6月16日下架實時估值。另外,聽說螞蟻、理財通等也收到了通知?!?/p>

另據知情人獲悉,監管下發的一份通知顯示,“日常監管關注到,受市場波動等因素影響,盤中估值會嚴重偏離實際凈值,存在投資者投訴風險,要求6月16日前完成相關系統改造并下架盤中估值服務,并在下架過程中,應切實做好投資者安撫和解釋工作,向投資者說明盤中估值不準確,亦無實際意義,取得投資者理解,避免引發投訴風險?!?/p>

西部利得基金經理盛豐衍表示, 實時估值屬于有瑕疵的服務。類似10%概率指錯路的路牌,類似10%概率吃壞肚子的免費午餐,類似10%概率遺漏的酒店叫醒服務。這種服務留和不留,都有道理。大家投訴多了,可不就停了唄。

“凈值估算”始于代銷頭部機構的嘗試,后普及到大部分銷售機構。該功能吸引投資者在交易日間多次登錄電商渠道查看基金估算“走勢”,該功能在盤中一定程度上反應基金漲跌幅變動,成為指導投資的一類工具。受準確性、調倉等影響,當前估算凈值與實際凈值之差加大帶來不少爭議,也引發基民對基金經理“偷吃”的質疑。

有業內人士指出,“當實際凈值并沒有達到預期時,容易使投資者產生負面情緒,進而遷怒到基金經理;當實際凈值高于預期時,則容易使投資者產生亢奮情緒,有可能導致投資者發生不理性的加減倉行為?!?/p>

一般來說,凈值估算會有時滯性,第三方銷售平臺凈值估算參考的持倉信息來自于基金的定期報告,按規定,基金季度報告在每個季度結束之日起15個工作日內公布,中期報告在上半年結束之日起兩個月內公布,年報則是每年結束之日起三個月內公布,時間都相對滯后。凈值估算時,如果基金經理較最新披露的定期報告調整了持倉配置,則估算值可能與實際凈值會存在較大偏差。

此外,同平臺的基金凈值估算是不太一樣的,它們之間存在差異性。有業內人士解釋,某些直銷app利用后臺的實時真實持倉數據預估的凈值,即便基金經理調倉,最后預估出來的凈值也差別不大。自有app后臺抓取的是基金經理的實時數據,這些持倉數據是沒有公開披露的。

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